October ist in fünf europäischen Ländern aktiv. In unserem Artikel „Meet the CEOs of October“ sprechen wir mit allen CEOs dieser Länder. Wie sind sie zu October gekommen, wie unterscheidet sich die Finanziwerungslandschaft von den anderen October-Ländern und was sind ihre Herausforderungen? Zuvor sprachen wir mit Luuc Mannaerts, CEO von October Netherlands, Thorsten Seeger, CEO von October Germany und Gregoire de Lestapis, der October in Spanien leitet.
Jetzt ist Sergio Zocchi, CEO von October Italy, an der Reihe.
Lesen Sie diesen Artikel oder schauen Sie sich das Video-Interview an!
Was haben Sie studiert und wo haben Sie gearbeitet, bevor Sie zu October kamen?
Ich habe ein Studium der Elektrotechnik am Polytechnikum Turin absolviert und einen Master in Corporate Finance und Investment Banking abgeschlossen. Danach begann ich meine berufliche Laufbahn in Frankreich in der F&E-Abteilung eines multinationalen Halbleiterunternehmens. In den folgenden 10 Jahren war ich als Unternehmer im Technologiesektor tätig.
Mein Interesse an Technologie und Innovation führte mich dazu, meine Aktivitäten zu diversifizieren und systematisch in innovative Unternehmen zu investieren. Zuerst mit der Auflegung eines italienischen Venture Capital Fonds, der auf den Informations- und Kommunikationstechnologie-Sektor spezialisiert war. Das Interesse am Fintech-Sektor entwickelte sich während meiner Zeit als Venture Capital Partner und führte mich 2016 zu meiner jetzigen Rolle als CEO von October Italy.
Was sind die Herausforderungen und Chancen auf dem italienischen Finanzmarkt?
Einige Herausforderungen sind spezifisch für October, während andere Herausforderungen für die gesamte italienische Wirtschaft gelten. Die KMU sind die führenden Unternehmen in unserem Land. In Italien gibt es etwa 206.000 KMU, was weniger als 5% der Gesamtzahl der aktiven Unternehmen entspricht. 95% entfallen auf Kleinstunternehmen. Die KMU tragen zu über 41% des gesamten erwirtschafteten Umsatzes und 38% zum nationalen BIP bei.
Die KMU in Italien befinden sich auf dem Weg der digitalen Transformation. Die Europäische Kommission hat ermittelt, dass der Digitalisierungsgrad der italienischen KMU unter dem europäischen Durchschnitt liegt. Trotz dieses Rückstands gegenüber dem Rest Europas hat die Situation aufgrund von Covid-19 die Karten neu gemischt. Denn während der Krise war die Digitalisierung für die KMU der einzige Weg, der eine gewisse Kontinuität der Geschäftstätigkeit gewährleisten konnte. Dies hat die Beschleunigung der digitalen Transformation gefördert und die KMU dazu gebracht, sich auch an Online-Anbieter zu wenden, die eine schnelle Reaktion und ein hohes Serviceniveau bieten.
Und so wächst der Markt für alternative Finanzierungen. Nach Angaben von ItaliaFintech beliefen sich die Finanzierungen für Unternehmen durch alternative Finanzierungen im Jahr 2020 auf 1,7 Milliarden Euro – mehr als viermal so viel wie im Jahr 2019. Im ersten Quartal 2021 haben sich die gewährten Fintech-Finanzierungen im Vergleich zum Vorjahreszeitraum fast verdreifacht. Dies hat zu Kooperationen zwischen Fintechs sowie zwischen Fintechs und traditionellen Akteuren geführt, die bereits im Jahr 2020 boomten und sich auch 2021 fortsetzen.
Es ist kein Zufall, dass die Zahl der Partnerschaften in den letzten Monaten deutlich zugenommen hat. Immer mehr Banken, Institutionen und Verbände sind an FinTech-Unternehmen interessiert. Denn um die Kundenorientierung zu verbessern, benötigen Banken technologische Lösungen, die von spezialisierten Anbietern entwickelt werden. FinTechs können den Finanzinstituten dank ihrer Schnelligkeit und ihrer Ausrichtung auf bestimmte Geschäftssegmente helfen.
Wie kann October zu diesem Wandel in Italien beitragen?
Unser Beitrag besteht nicht nur in der direkten Finanzierung. Es geht auch um die Lösungen, die wir anderen Finanzinstituten auf dem Markt anbieten. Die Stärken von October liegen in Schnelligkeit, Digitalisierung, Flexibilität und Benutzerfreundlichkeit. Diese Fähigkeiten sind sowohl für traditionelle Finanzinstitute als auch für große Industrieunternehmen unerlässlich. Aus Bankensicht ist es am besten, an allen Finanzierungsprozessen zu arbeiten, um sie schlanker und zuverlässiger zu machen. Banken und FinTech haben also das gemeinsame Ziel, die Qualität der den Kunden angebotenen Dienstleistungen zu verbessern. Aus diesem Grund hat October October Connect auf den Markt gebracht, eine SaaS-Neolending-Technologie für Finanzinstitute.
Die Technologieplattform von October ist eine Schlüssellösung, denn sie ist sofort einsatzbereit und kann als End-to-End-Lösung oder in ihrer modularen Form als SaaS eingesetzt werden. Und auch in unserem anderen Geschäftsbereich – der Vergabe von Krediten an KMU – spielen wir eine wichtige Rolle und tragen als Aggregator von institutionellem, privatem und öffentlichen Kapital zu einem Post-Pandemie-Modell bei, das KMU und die Realwirtschaft direkt unterstützt..
Die Herausforderung ist komplex, denn drei Schlüsselaspekte spielen bei diesem Übergang eine Rolle. Erstens sind es technologische Altlasten, zweitens sind es die wachsenden Ansprüche der Kunden an eine optimale Benutzerfreundlichkeit. Und schließlich ist es der regulatorische Rahmen, der in Kürze mit der neuen europäischen Crowdfundig-Verordnung aktualisiert wird.
Was sind die Ziele von October Italia für 2021?
Erstens, arbeiten wir weiter daran, eine Kultur der direkten Kreditvergabe zu schaffen und die Markenbekanntheit von October auf dem italienischen Markt zu stärken. Es gibt zwei Elemente, die October eindeutig auszeichnen. Das erste Element ist unsere europäische DNA. Dies ermöglicht es uns, europäische Ressourcen an italienische KMU zu vermitteln. Das zweite Element ist unser technologischer Ansatz, der durch October Connect gut repräsentiert wird. Ein weiteres Ziel ist es, mit bedeutenden und wachsenden Zahlen im Verhältnis zu den Nachfragetrends des Marktes zu den Gesamtzielen des Unternehmens beizutragen.
Heutzutage ist Fintech von entscheidender Bedeutung für den Markt: October bedient die direkte Nachfrage durch seine Kreditvergabeplattform und die indirekte Nachfrage, indem es als Aggregator zwischen institutionellen Anlegern, privaten Kreditgebern, Geschäftspartnern und Finanzinstituten fungiert.
Was ist Ihrer Meinung nach einzigartig am October?
Das erste, was mir einfällt, ist, dass es bei October darum geht, schnell zu sein und sich sehr schnell an die sich ständig ändernden Bedürfnisse des Marktes anzupassen. Die zahlreichen technologischen Entwicklungen von October sind auf die wachsenden Bedürfnisse der KMU, unserer Partner und unserer privaten Darlehensgeber abgestimmt. October ist der Dreh- und Angelpunkt und hilft, alle Beteiligten zu verbinden.
Seit den Anfängen der COVID-Krise haben wir zahlreiche Initiativen gestartet und unsere Flexibilität und Innovationskraft unter Beweis gestellt. Neben October Connect haben wir ein Sofortkreditangebot auf der Grundlage eines neuen Risikobewertungsmodells entwickelt und eingeführt. Außerdem haben wir ein neues Modell zur Kreditrisikobewertung entwickelt, das wir Kea nennen. Dieses Risikobewertungsmodell basiert auf Banktransaktionen.
Mit welchem October-Wert identifizieren Sie sich am meisten?
Die October-Werte sind alle sehr wichtig für mich, aber „Always Improve“ spiegelt perfekt die Einstellung wider, mit der wir an neue Herausforderungen herangehen. Wir ergreifen neue Chancen und arbeiten gemeinsam daran, unsere Ziele zu erreichen. Bei October streben wir danach, uns zu verbessern und dabei die Reise zu genießen. Wir zählen auf ein starkes Team mit einem großen Appetit auf Spitzenleistungen und gegenseitiger Unterstützung.
Was war für Sie ein denkwürdiges Finanzierungsprojekt?
Ich muss zugeben, dass mein denkwürdigstes October-Projekt das allererste war, das wir finanziert haben. Das Projekt startete im Jahr 2017 und betraf ein kleines Unternehmen, das sich in einer Wachstumsphase befand. Ein paar Jahre später, im Jahr 2021, waren wir froh, denselben Kunden während der Covid-19-Krise noch einmal unterstützen zu können.